MAX門市親回「風控爭議」：詐騙湧入爆增！實屬無奈、規則保密、配合金管會..

2024-09-08 00:09:03

近日本土加密貨幣交易所 MAX 以詐騙猖獗為由加強風控，造成部分用戶在社群上對提領資金審核時間過長、鏈上轉帳暫停表達不滿，甚至有遭到風控的網友前往警局報案。

今（7）日，Threads 一位 MAX 用戶 jack_liu_555 分享他親身前往門市，所得到的門市客服人員回應，以下整理源自社群的 Maicoin 總部門市客服回答， 請注意 Maicoin 並未以下述內容作為官方回應。

詐騙數量大增，無奈強化風控

該用戶首先提問最核心的問題，「為何風控如此頻繁？」Maicoin 門市人員回覆：

因為金管會最近大量施壓，跟其他交易所乃至銀行比，我們交易所的詐騙數量都偏高，不知道為何詐騙集團都特別愛我們的交易所（苦笑）所以我們也只能大量進行風控，到一個我們都自己都無法理解的比例。

用戶再問，「為何風控不能給合法合規的理由根據？」

Maicoin 門市人員：因為風控規則一旦洩漏，哪怕任何一點，都會讓相關人士有可趁之機，例如，如果我告訴高於 25 萬都會被風控，那明天所有人都只匯 24.99 萬了，這就像貓捉老鼠的遊戲。

所以客服其實也很為難，因為完全不能透漏風控規則，導致客戶一直非常火大，非常抱歉。

而該用戶在問到「貴交易所不怕恐慌造成惡性擠兌」的問題時，Maicoin 門市人員安撫表示，目前沒有聽到有任何的流動性危機消息。現在為了要 IPO 上市，公司只能盡量配合金管會的風控政策。

為什麼其他臺灣交易所如幣託，不會有此問題？

Maicoin 門市人員：這我們也很好奇，但可能我們目前是詐騙數最多的交易所，因為體量大，加上我們有兩間交易所，然後金管會是以件計數，不是百分比計數。

舉個例子，我們的 20%，跟幣托的 20%，雖然 % 數是一樣，但案件數來說可能差了至少四倍，加上我們與其他金融機構比也是偏高的詐騙數。

接著，該用戶敏感發問 Ptt 網友爆料是否屬實時（有謠傳交易所拿客戶資金去做投資），Maicoin 門市人員斬釘截鐵地否認是假消息，「我敢說百分之八十都是假的。」據稱，該名門市人員補充他有看過今年財報，Maicoin 獲利表現完全不需要拿用戶錢去做這些事情。

最後，該名用戶總結他作爲小散戶的想法，他可以理解，但不會認同 Maicoin 作法。特別是他向門市人員反應鏈上轉帳被鎖的事，也僅被回應叫他繼續等 7~14 天….

我還是會把大部份資金移出 Max ，但我同樣不一定會相信幣托相關的臺灣交易所。

因為往更深的說，MAX 更像是金管會霸凌的犧牲品，因為他想要 IPO ，想要合法合規，所以只能完全遵守，只能犧牲用戶權益，那今天 MAX 倒了，換幣託呢？難保他不會成為下一個 MAX，臺灣加密貨幣產業可能還不夠成熟吧。