涉嫌金融犯罪、高管被扣押，或將罰款100億？幣安又被盯上了

盡管比特幣一路走高，但全球最大的加密交易所幣安，日子卻也並不好過。

就在近日，尼日利亞衆議院金融犯罪委員會傳喚幣安現任首席執行官Richard Teng出席聽證會，指控後者涉嫌恐怖主義融資和洗錢等金融犯罪。與此對應的現狀是，尼日利亞正面臨近三十年來最嚴重的貨幣危機，自去年6月尼日利亞央行為吸引外匯流入而取消本幣與美元掛鉤以來，官方貨幣奈拉在近一年已貶值約70%，成為了全球表現最差的貨幣。

近一年來美元兌奈拉不斷走高，來源：第一財經

對此，尼日利亞當局認為幣安在其中起到了嚴重的負面作用。當然，此事也並非空穴來風。

面對飛速飆升的通貨膨脹造成的貨幣貶值與外流，此前尼日利亞採取了相當激進的外匯管制。迫於無奈，三分之二人口處在貧困標准线下的尼日利亞居民投入了加密貨幣的懷抱，通過奈拉換取美元穩定幣以保證自身的財富不被再度稀釋。根據Chainalysis編制的指數，該國的加密貨幣採用率位居世界第二，僅次於印度。截至2023年6月的12個月內，尼日利亞人接收到價值約600億美元的加密貨幣交易。

來源：Chainanlysis

在此背景下，可實現點對點交易的P2P穩定幣市場成為了凌駕於本國貨幣市場之上的灰色交易所，奈拉與美元的匯率顯著低於尼日利亞當地政府匯率，而幣安作為全球最大的平臺，絕大多數交易均發生於此。尼日利亞央行行長Olayemi Cardoso上個月表示，光是在過去一年裏，尼日利亞就有260億美元以“無法充分識別的來源和用戶”通過幣安轉移。

總統顧問巴約·奧納努加在X平臺進行回應，“幣安在許多國家面臨監管，並在貨幣市場造成混亂，不該任由它在自己的加密貨幣交易平臺上決定奈拉的價值。加密貨幣應該在我國受到禁止，否則我們的貨幣將持續失血。”而早在去年6月，尼日利亞證券交易委員會就稱幣安在該國非法經營。

2月24日，這一坐擁2.4億人口的非洲第一大國已要求本國電信公司和其他互聯網服務商禁止國民訪問加密貨幣交易平臺。隨後，幣安方面緊急宣布停止奈拉與比特幣和USDT的兌換。

據BBC消息，尼日利亞當局要求幣安方支付至少100億美元的賠償金，此傳言被尼日利亞當局否定，但頗有趣味的是，此前總統博拉·提努布曾宣布聯邦政府計劃籌集至少100億美元以增加外匯流動性穩定奈拉。而根據英國《金融時報》報道，尼日利亞國家安全顧問辦公室要求幣安解決未繳稅款問題，目前，尼日利亞正在向幣安施壓，要求其提供尼日利亞前100位用戶的個人信息，以及過去六個月的所有交易歷史記錄。

更為重要的是，兩位幣安高管自2月25日抵達尼日利亞後已被無理由扣押拘留接近三周，這無疑也給幣安方面施加了更沉重的壓力。盡管幣安方聲稱盡最大努力將同事帶回家，但從當前事態來看，也並非如此簡單。而這兩位外籍高管的加入，迫使英美方外交部參與，也讓局勢變得更為混亂。

外媒WIRED對拘留當事人進行了詳細調查走訪，此處援引其報道進行說明。

作為前任美國國稅局探員的Tigran Gambaryan，曾領導參與抓捕加密貨幣詐騙和洗錢者、暗網毒販，甚至打掉了加密貨幣資助的兒童剝削網絡，而萬萬沒想到的是，在他擔任幣安金融犯罪合規主管後，他自己也成了某個國家加密貨幣打擊行動的目標：在過去兩周多時間內，他和另一個幣安高管被尼日利亞官員強行拘留。

自2月26日以來，Gambaryan和幣安駐肯尼亞的非洲地區經理Nadeem Anjarwalla被剝奪了護照，並被關押在尼日利亞首都阿布賈的一處政府房產內。據他們的家人稱，兩人都未被告知任何針對他們的刑事指控。金融時報報道，在尼日利亞國家貨幣大幅貶值之際，尼日利亞採取了廣泛行動禁止加密貨幣交易所，而這兩人被卷入了這一行動中。

Gambaryan的妻子尤基表示：”他怎么樣了，他會怎么樣，什么時候回來，任何事情都沒有明確的答案。”

Gambaryan是美國公民，Anjarwalla則具有英國和肯尼亞的雙重國籍。他們的家人在回憶時間线時提及，應尼日利亞政府的邀請，兩人於2月25日抵達阿布賈，以解決尼日利亞與幣安之間的爭端。第二天，他們會見了尼日利亞官員，打算就政府下令該國電信公司阻止訪問幣安和其他加密貨幣交易所一事與政府對話，監管機構指責幣安使尼日利亞官方貨幣奈拉貶值，並導致資金“非法流動”。

然而，據知情人士表示，在Gambaryan和Anjarwalla與尼日利亞政府首次會面後不久，他們就被帶到酒店，被要求收拾行李，並被轉移到尼日利亞國家安全局管理的 “賓館”。官員們沒收了他們的護照，並不顧他們的意愿將其關押在這所房子裏，至今已有兩個星期。

他們的家人提到，美國國務院的一名官員探視了Gambaryan，而英國外交部的一名代表探視了Anjarwalla，但尼日利亞政府的警衛始終在場，並阻止他們私下交談。

對此，幣安公司發言人拒絕對這兩名男子或公司本身受到的指控或尼日利亞政府為釋放他們可能提出的要求發表評論。幣安發言人表示：“ 雖然我們目前不便對指控的實質內容發表評論，但我們可以說，我們正在與尼日利亞當局合作，竭盡全力將Nadeem和Tigran安全帶回家與家人團聚。他們是最正直的專業人士，我們將為他們提供力所能及的支持，我們相信此事會得到迅速解決。”

上周，Anjarwalla病倒後，兩人被轉到當地醫院。他的妻子提到，他的具體症狀還不清楚，但可能是瘧疾。不過，他後來康復，兩人繼續被送回尼日利亞政府大樓，並一直被關押至現在。

對於Gambaryan而言，成為幣安與政府之間爭端的棋子顯然是一個頗具諷刺意味的轉折。Gambaryan在2021年被高調招聘為幣安合規調查小組的領導，這被廣泛認為是為了清理交易所的黑錢流動，更好地遵守法規，並與執法部門更緊密地合作。去年11月底，幣安同意與美國檢察官達成認罪協議，將因涉嫌洗錢支付創紀錄的43億美元和解金，並接受美國監管機構的嚴格審查。

在擔任幣安職務之前，Gambaryan曾在美國國稅局刑事調查（IRS-CI）部門擔任探員，因其領導了影響巨大的加密貨幣案件的記錄而在執法界享有盛譽。僅從2014年到2017年，Gambaryan就領導調查了兩名從絲綢之路暗網毒品市場竊取加密貨幣並將執法情報出售給其創建者的腐敗聯邦探員，追蹤了從Mt. Gox交易所竊取的65萬枚比特幣，並協助开發了一種加密追蹤技術以找到運行大型AlphaBay犯罪市場的服務器，參與搗毀基於加密貨幣的兒童性虐待網絡Welcome to Video。

曾與Gambaryan密切合作的前檢察官Will Frentzen稱，Gambaryan在國稅局-CI工作期間是一名 “非常正直”的“一流特工”。Frentzen表示：“他參與的案件堪稱當時最大的加密貨幣案件。他在調查方面很有創新精神，很少有人能想到他的調查方式，而且在案件貢獻分配的問題上，他也非常無私。我認為除了他之外沒有人對相關加密案件調查產生過更大的影響。”

Gambaryan的妻子尤基指出，她的丈夫已經贏得了美國政府的支持，美國政府現在正幫助談判他的人身自由。她說：“在他的職業生涯中，他為這個國家做了很多好事。我相信現在輪到他從他的國家獲得同樣多的支持。”但她並不知道美國國務院或美國駐阿布賈大使館迄今為止為解救Gambaryan做出的具體行動。

Anjarwalla是幣安的政府事務專家，畢業於牛津大學和斯坦福大學，一年前加入這家加密貨幣公司。他的妻子Elahe Anjarwalla在一份聲明中寫道，他只是幣安的中層管理人員，並沒有決策權。她還表示，Anjarwalla是一名穆斯林，在齋月期間被關押；他們的幼子在過去兩周裏長出了第一顆牙齒，孩子將在下周過一歲生日。“Anjarwalla是一個充滿愛心的丈夫和父親，他是我最好的朋友，我只希望他能回到我們身邊。”

尤基說：“拘留的兩個人可以看電視，也可以去陽臺活動，我看得出他在努力保持積極的態度，但這對他的影響很大，他开始不耐煩，感到絕望。”

對於Gambaryan的妻子本人來說，焦慮和不確定性使過去兩周成為她“一生中最艱難的日子”，她還沒有告訴他們兩個年幼的孩子。尤基表示：“我只是請求他們放他走。”而根據最新消息，這兩名高管至少在3月20日舉行的後續聽證會之前都不能離开。

另一方面，除了尼日利亞風波頻出外，美國當局也在日前對前CEO趙長鵬（CZ）的出行進行了限制，根據3月11日提交的法庭文件，CZ在美國境內各州之間旅行之前必須通知審前服務部門，此外，他還必須在律師的監督下將其當前的加拿大護照交給第三方保管人，同時上交“所有其他有效和過期的護照和旅行證件”。未經法院許可，他也不能“從任何國家”申請新護照或旅行證件。

簡而言之，CZ必須也只能留在美國，自由進一步受到限制，而此前的刑事判決也決定暫緩執行，將從2月延期至4月底，對於原本預計最高18個月監禁的判罰，美方檢察官似乎已考慮進行更為嚴厲的判決。

整體來看，今年的幣安开年困難重重，CZ可能身陷囹圄，新CEO也不得不面臨上任以來的第一次嚴峻的政府談判。而從全球來看，交易所提供的全球兌換支付服務與中心化的政府管控碰撞造成了激烈的衝突，尤其是在貨幣本就難以堅挺的第三世界國家，未來預計將越演越烈，這一次的尼日利亞，極有可能只是一個开始。

而後續如何應對該種衝突，自由化的加密經濟流動與政府的集中主權間存在的天然矛盾如何解決，作為龍頭的幣安，還需付出更多的努力去摸着石頭過河。

參考文獻：

ANDY GREENBERG：Binance’s Top Crypto Crime Investigator Is Being Detained in Nigeria

Scott Chipolina 、Aanu Adeoye：Nigeria pushes Binance for user data in stand-off over naira speculation