遭 SEC 嚴厲指控，幣安“難安”？

文/章魚哥

出品/陀螺財經

6月5日早些時候，彭博一則消息引發市場熱議，消息指出Binance和CEO趙長鵬（下文簡稱CZ）將被美國證券交易委員會（下文簡稱SEC）起訴，該條爆料也直接誘發加密市場暴跌。

6月5日晚，傳言落地，加密交易平臺Binance及其CEO CZ因涉嫌違反證券交易規則被SEC起訴。 這是繼3月28日，Binance及其CEO CZ因涉嫌違反交易和衍生品規則而被美國商品期貨交易委員會CFTC起訴後，再一次被美國監管層起訴，Binance面臨的監管危機已然不言而喻。

01

SEC指控Binance

SEC對Binance控股有限公司、BAM交易服務公司、BAM管理美國控股公司和CZ提出指控，稱其違反了聯邦證券法並無視投資者保護。被告被 指控非法向美國投資者推銷加密資產證券，並通過未經注冊的在线交易平臺在Binance.com和Binance.US上進行多次未經注冊的加密資產證券和其他投資計劃的發行和銷售。 被告據稱通過這種方式獲得了數十億美元的利潤，同時將投資者的資產置於重大風險之中。

指控曝光後，比特幣跌幅高達6.7%，創下近三個月來單日最大幅度下跌。

在其他指控中，美國證券交易委員會表示，與Binance相關的兩種代幣BNB和BUSD是該公司不當提供和銷售的證券。SEC稱Binance及其美國附屬公司實際上並不是相互獨立的，並且在沒有向SEC注冊的情況下，充當了交易所、經紀商和清算機構的角色。

SEC披露，雖然CZ和Binance公开聲稱Binance.US是為美國投資者創建的一個獨立的交易平臺，但CZ和Binance在幕後祕密控制着Binance.US平臺的運作。 且自2021年8月以來，Binance不再要求有账戶提款限制的客戶在开戶時提交任何KYC信息，使他們能夠繞過反洗錢限制。

與此同時，SEC還提及Binance在向美國客戶提供證券相關服務的同時， 有目的地逃避美國監管部門的監督，使數十億美元的美國投資者資金全面臨安全風險，並任由Binance和CZ擺布。

此外，SEC指責Binance誤導投資者關於美國實體為防止操縱交易而實施的控制措施。至少從2019年9月到2022年6月，由CZ擁有和控制的交易公司Sigma Chain利用清洗交易來人為地擡高Binance.US的交易量。

SEC表示，Binance存在不當轉移和混合客戶資金。這些資金中的數十億美元進入了一個名為Merit Peak Limited的實體銀行账戶，該實體由CZ控制，該實體的資金隨後被轉移到第三方，然後似乎被用來購买和出售加密貨幣。

到2021年，至少有1.45億美元從Binance.US轉移到Sigma Chain账戶。另有4500萬美元從一家與美國平臺有關的內華達州信托公司存入該账戶。SEC稱Sigma Chain使用該账戶中的1100萬美元購买了一艘遊艇。

在指控中， SEC還將在Binance.com和Binance.US交易的某些Token，包括SOL、ADA、MATIC、FIL、ATOM、SAND、MANA、ALGO、AXS和COTI視作證券，此舉可能對提供這些代幣的其他交易所產生廣泛影響。

02

Binance回應指控"令人失望"

Binance稱其已與SEC進行了善意的談判，以解決相關問題。Binance表示這是SEC被誤導和下意識地拒絕為數字資產行業提供急需的清晰度和指導的又一典型案例。

Binance回應中提到從一开始，Binance便積極配合SEC的調查，努力回答其訴求，解決他們的疑問。 最近，Binance進行了廣泛的善意會談，以達成談判解決方案，配合SEC的調查。盡管Binance做出了努力，但SEC放棄了該程序，而是選擇單方面行動並提起訴訟。Binance對這種選擇感到失望。

Binance表示與面臨SEC類似訴訟的其他加密項目一樣， SEC決定使用執法和訴訟的生硬武器進行監管，而不是採取一個更深思熟慮、細致入微的方法。單方面將某Token和服務標記為證券，即使是其他美國監管部門已主張管轄權的Token和服務，這只會使問題更加復雜。

SEC的行動削弱了美國作為全球金融創新和領導力中心的地位。在世界大部分地區，數字資產法規仍未制定，一刀切的監管並不是最好的前進道路。有效的監管框架需要合作、透明和深思熟慮的政策參與，SEC已然放棄了這條道路。

對於SEC的具體指控，Binance也一一反駁。Binance認為SEC關於Binance.US平臺上用戶資產有過風險的任何指控都是錯誤的，在考慮到監管部門已經有足夠的時間進行調查的情況下，這些指控沒有任何依據。所有Binance和Binance關聯平臺（包括 Binance.US）上的用戶資產都是安全的，Binance將堅決抵制任何相反的指控。相反， SEC的行動似乎是為了搶佔其他監管機構的管轄範圍，投資者並非SEC的優先考慮對象。 由於規模和全球知名度，Binance成為了美國監管機構爭奪战的中間目標。

03

Binance換帥疑雲

在SEC指控落地之前，便有 傳言稱如果CZ因監管困境離職，Richard Teng將接任Binance CEO。

從Richard Teng的履歷看，在加入Binance之前，Richard Teng曾在新加坡金融管理局工作了13年， 2007开始在新加坡證券交易平臺（SGX）擔任近8年的首席監管官，負責上市、交易和清算的規則制定、框架和政策，此後又在阿布扎比全球市場的金融服務監管局擔任了6年的負責人。Richard Teng在擔任ADGM的FSRA首席執行官期間，曾推出多個產品，包括數字銀行、風險投資、金融科技監管沙箱、私人REIT制度、經理許可制度和數字資產交易框架等。Richard Teng或許進入加密行業的時間不長，但其豐富的政府監管和金融風控經驗，正是目前處於監管難題下Binance最需要的“中間人”。

從Richard Teng晉升履歷看，其火线被提拔的這兩年正是加密市場最動蕩的兩年，很多知名加密機構和交易所紛紛倒下，而這也是Binance面臨監管難題最復雜的兩年。

回顧一下Richard Teng在Binance的任職經歷。2021年8月，Richard Teng加入Binance擔任新加坡區域首席執行官；2021年12月至 2022年10月期間，Richard Teng出任Binance中東和北非區域新負責人；2022年11月至2023年4月，Richard Teng擔任亞洲、歐洲、中東和非美區域主管，並在兩個月後被任命領導美國以外的所有區域市場。從時間线來看，Richard Teng在過去不到兩年時間裏便已晉升四次。

但實質上看，Richard Teng最多只是“打工皇帝”，這是Binance在走向合規過渡期合適的“中間人”，Richard Teng不會為Binance過往問題擔責；而未來，就算CZ因訴訟問題辭去CEO，新CEO背後也會有何一把控。目前的Binance更像是一個“燙手山芋”，所以Teng對於外界猜測的回應也並非謙虛。Teng在6月6日回應媒體時着重強調，Binance承認過往在合規方面存在問題，但在過去18到24個月已發生重大轉向，他們希望以負責任的方式與各方一起解決所有監管問題。

04

結語

Binance已經不是第一次被美國監管機構調查監管了 ，今年3月，美國商品期貨交易委員會也曾以非法經營數字資產衍生品交易所等理由起訴Binance。此外，Binance還因涉嫌洗錢等行為，遭到過美國司法部的調查。

圖源/Twitter

在SEC尚未公开發布聲明前，CZ曾否認相關外媒報道。CZ於6月5日11點27分發布一條推文，包含數字“4”，並表示公司團隊都在待命，確保系統穩定，包括取款和存款。“我們會在看到起訴後作出回應。目前還沒看到。媒體在我們之前獲取了信息。”結合此前1月2日CZ發布的一條推文所描述，如果未來提及“4”這個數字，即指代“忽略FUD(恐懼、不確定性和懷疑)、假新聞，以及攻擊等”。

目前來看數字“4”所要傳達的信息好像已被打臉，SEC對Binance的指控已成定數。作為加密領域的翹楚巨擘，它的一舉一動都對加密領域有着巨大的影響。目前被監管緊盯的Binance接下來會如何應對，是否能與美國監管達成和解，暫時都無從得知。

但對Binance，對全球的加密企業來說，昨日的指控可能已經在暗暗的改變着未來的加密世界。

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